点击进入!

　　上个月，支付产业网发布了《公安部开通涉赌举报平台》文章，寥寥数字但阅读量近10万。支付媒体报道涉赌话题能引起这么多关注，着实令人大吃一惊。

　　公安部在当月底公布了“打击跨境菠菜犯罪十起典型案例”，并在文章中表示，希望广大群众认清网络菠菜“十赌十骗”、“十赌十输”的骗人本质和严重危害，不断提高防范意识和能力。

　　这仅仅是你能看到的，还有你看不到的！

　　涉赌涉诈无论手段如何高明，最后总归要和资金打交道，而央行也早一步就部署了涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查，并把核查要点下发给了银联网联、各银行和支付机构。

　　央行要求各银行、支付机构、清算机构要参考《核查要点》，对已有风险防控措施进行查漏补缺，完善关于客户、账户的尽职调查措施，配备充足人员，开发和运用有效金融科技和大数据系统，健全关于本网络处理的跨机构资金交易风险监测识别、预警、处理机制，实现对菠菜和电信诈骗“资金链”有效治理。

　　除了“照方抓药”外，央行还要求这些机构“与时俱进”，密切关注跨境菠菜、电信网络诈骗等违法犯罪新手法，分析涉赌涉诈资金交易新方式，总结涉赌涉诈资金风险新特征，持续优化风险监测模型，动态完善风险防控机制，提升资金治理工作的针对性和有效性。

　　支付产业网注意到，央行此次下发的《通知》措辞严厉。《通知》要求，各单位要高度重视打击治理跨境菠菜、电信网络诈骗等资金链工作，按照“谁的账户（客户）谁负责”和“谁的机构谁负责”落实责任制和处罚措施，全面排查存量风险，严密防控增量风险，有效遏制支付市场乱象。

　　知情人士向支付产业网透露，涉赌涉诈可疑资金特征包括账户端和商户端，而账户端包括开户环节7大特征和交易环节11大特征，商户端则包括入网环节5大特征和交易环节9大特征。