银行卡的交易中，纵然双方承诺的再多，也是没有任何信任度的。除非有人建立类似于支付宝的中间商，为买卖双方做担保。但是碍于行业的特殊性，这个中间商是很难赢得所有人的信任。

虽然没有中间商，但是交易还是要交易的，不论是卡商，还是需要卡的公司，我们能做的，就只有让自己少上当受骗。

在总结银行卡交易的骗局之前，我们首先应该明确真正的交易者的心理，从心理方面出发，剖析买卖者的心态，以此来为切入点，分析银行卡交易中的骗局。

首先说办卡人，很多人都不知道自己办的卡会用来干什么，他把自己的卡拿出来，仅仅只是想获取报酬。只要报酬没问题，他们在卡商的知道姓名，住址的情况下，很少有人敢去挂失卡的。所以挂失卡的，一般都是卡商让他们去做的，而不是他们自己去做的。

卡商，出发点是为了买掉银行卡，获取利益。真正的卡商是要承担风险的，首先卡收到了卖不出去怎么办？办卡人的钱是少不了的，第一次不给，他们第二次就不会给你办了。其次，运送过程中的运费，一般一套都是二百多，这还要担心海关扣押，我本人这段时间就被扣了25套，正在解决，解决之后我会把教程发出来。

办卡人的钱，运费，运送过程中被海关扣押的风险，都是卡商要承担的，承担了这么多的风险其实对于收益来说没什么，卡商最怕的，就是买卡的人，不给钱。这就等于竹篮打水一场空。所以这也是现在银行卡价格比较高的原因之一。

接下来说一下中介，中介遍布人类的各行业各业，政治掮客，猎头公司，房地产中介，他们运用信息的不平等来谋取利润。银行卡交易中的中介我分为三类。

第一类中介，承担风险，不会黑钱，也就是说他们有稳定需求银行卡的公司，但是没有办卡的途径，无法保证是否是真正的卡商。他们只能通过网上寻找卡商，寻找到一两个稳定的卡商，然后通过中介来谋取利润。但是如果卡出现问题，他们要向菠菜公司赔钱。这类中介现在非常的多。

第二类中介，不承担风险。不黑钱，他们没有稳定需求银行卡的公司，但是他们还想做这个生意，联系到卡商和买卡的公司，他们没办法保证卡商和卖卡人是否是真实的，他们只能去试探，只要交易成功，他们就会钱打给卡商，继续这比交易，但是如果失败，他们就会换个号重新开始。这类中介还算有良心，但是对卡商和买卡的人都是欺骗。可以说很可恶。

第三类中介，不承担任何风险，黑钱。这就是我说的狗中介，联系卡商和买卡的人，拿到钱之后，拉黑双方。这非常的可恶。也是银行卡交易中最可恨的一批人。

最后说一下真实的买卡的人，他们的目的很明确，需要卡，但是他们怕被骗，怕的是卡商和狗中介，最怕的是卡商拿到钱之后补办了卡，其次怕狗中介拿到钱拉黑他。

     信任，简简单单就写出来了，但是在这个充斥着骗子的行业，却是那么的难以实现！

分析完交易过程中各人的心态，顾虑，接下来说说几个名词。

       押金

押金百度百科一下就出来了， 押金，是一方当事人将一定费用存放在对方处保证自己的行为不会对对方利益造成损害，如果造成损害的可以以此费用据实支付或另行赔偿。在双方法律关系不存在且无其他纠纷后，则押金应予以退还。在违约时将会被扣除。

一般情况下是卡商让买卡人提前交的，但这在初次交易中是很难实现的，卡商的顾虑很简单，你不交押金万一被你货到了你不付款怎么办，买卡人的顾虑也很简单，我交了押金你不发货我不是白白损失了。菠菜公司是有钱，但也不是傻子，所以解决的办法只有一个，第一次交易的量少点，

从押金的问题就不难看出，信任在这个行业太脆弱了。菠菜公司不是冤大头，他们也会有顾虑，加上我本人的一些经历，一上来就跟对你承诺了很多，要几十套卡的人，一般情况下都是狗中介。

      保证金

什么是保证金？就是卡出了问题，卡商要向菠菜公司赔偿的钱。一般三万到十万不等。这个保证金可以说信任度比押金还让人不信任的承诺。太虚无了。

我前段时时间遇到一个买卡的人，他让我直接把保证金存到他们公司，可以去他们公司看看。这很明显是一个扯淡的过程，就算你们公司再牛逼，在初次交易中提这个显然不合适吧。

       保证金是为了防止什么？

补办卡，这是买卡人最怕的，有这么一批人，他们不安心做卡生意，只是想把卡卖给菠菜公司，然后挂失卡。不过这种操作手法是我看来最蠢的，有着长期的合作伙伴不抓住，非要为那么一点蝇头小利奔波。

前面我都说过，卡被买去一般都是出入款的，随进随处，而且那些卡都不会经手大资金，经手大资金的卡菠菜公司也不会在网上寻找，都是现实中认识的人，卡商不可能知道什么时间点卡里有多少钱，所以，最多也就锁个几百块钱，所以我才说为什么那些卡商那么短视。

     最后说一下卡本身出现的几种问题

卡，最容易出问题的就是补办卡，也就是锁卡，前面我都说过，办卡人很少自己会去补办卡，锁卡的大多都是一手卡商，所以只要找到一个真心想做卡生意的一手卡商，锁卡直接事情发生的概率就会非常低。这样也就解决了保证金的问题。

我到现在交易过有二百多张卡，锁卡的到现在只有四套，我的处理方式是直接找到办卡的人，狠捶了一顿，然后把所有的损失都追回来，归还给菠菜公司。并且补办了四套卡让他们免费用一个月。

所以，出事之后首先是解决问题，追回损失。所以综上大家应该明白，保证金只是一个承诺，为以后产生无法解决纠纷的一个预设罢了。比方说菠菜公司损失了五百，要卡商赔付三五万显然不合适。当然合作久了就另当别论，保证金就不这样会按照初次交易这样算了。

至于转账异常，银行系统冻结，那不属于保证金的保证范围内，这属于银行系统检测的问题，这种事情就需要卡商协调办卡人，和买卡人共同解决这个问题。

最后是司法冻结，我现在也没遇到过这种问题，除非那一天倒霉，我卖出去卡的那个公司被国内警察一锅端了，然后就没有然后了。

说完这些了，接下来就进入今天的正题，骗局！

      1，空手套白狼（这是我最恨的，遇到不止一次了）

狗中介通过网上联系买卡的人，然后再联系卖卡的人，买卡的人收到货之后，付给狗中介的钱，然后狗中介拉黑双方。卷款换号开始下一个目标，典型的空手套白狼，这也是让双方损失最大的。

解决办法：第一次交易的量尽量少一点，打电话问一下狗中介地址上提供的收件人的联系电话，也可以在包裹里面放上小纸条，里面写上自己的联系方式，当然有时候狗中介提供的是他自己的地址，这就没办法了，只能用交易的量少来判断是不是真的，就是对面是狗中介，最后亏损的也不多。

这里详细叙述一下，狗中介装作买卡人，然后忽悠卖卡的人，这里为什么不说卡商，因为狗中介也不知道卖卡的人是不是真实的。

他会向卖卡的人说，我这里一个月需要几百套，引起你的贪欲，然后紧接着忽悠你，以后给你报了运费，以后会给你涨价，以后会大量需求，反正承诺很多美好事物，当你幻想未来美好的时候，你差不多就中招了。

同时他也会向买卡人说，我这都是一手卡，保证不锁卡，需要多少有多少，保证金都是非常的高的，有我我可以提供任何你需要的。当一个公司迫切的需要大量的卡时，他们没的选择只能上当。

       所以撕开一切美好的承诺，每个交易者所做的承诺都要打折扣。

      2，骗押金（当然这仅限于前几次交易，合作久了叫交点押金还是需要的）

字面上的意思，就是有一批人伪装成卡商，骗取押金，这不只是骗买卡人的，也骗中介，狗中介。

解决办法：遇到这种要押金的，一个字，滚。

       3，锁卡

卖出去卡赚一笔，同时期望锁卡看里面能不能锁个几十万上百万。前面说到了，这些卡仅仅用来做出入款，所以别犯傻了。这主类骗术主要骗的是买卡的人，菠菜公司。

解决办法：菠菜公司在买卡的时候，第一次尽量交易少点，就算遇到了这类人，损失也少点。

其实总结起来，就只有这三种骗局了，有时候这三种骗局又是交织在一起的。让人防不胜防，我所说的不能让大家一次当都不上，只能让真正的卡商和买卡的公司少上当受骗。

我被骗了很多次了，也涨了很多经验，但是前段时间还是被个狗中介骗了五套卡。

  前几天我还遇到一个真正买卡的人，他可能被骗了很多次，上来就对我说，要我的护照和这几个月的生活照，只要骗我，我就杀你全家，只有在这个前提下才能交易。

好吧，我理解他的心情，但是不认同他的做法，这行业在国内本身就是违规的，万一被被举报了怎么办？你有你的顾虑，我有我的顾虑。

这行业卡商需要买出去卡，菠菜公司需要卡，我今天说了这么多骗局，大家也应该明白了，没有百分之百的防止骗局的方法，只能降低骗局所带来的损失。

再重申一遍，从双方卡商和买卡人的心理分析，他们第一目标是不受骗，但这是不能杜绝的，所以退而求其次，万一受骗了，让损失降低。这也是我对三种骗局的应对方式。也引出了接下来的我制定的第一次交易的规则。

我是一个真正的卡商，我也是被骗怕的马尼拉小卡商，我的第一次交易不会超过六套，不管是不是当面交易，都不会超过六套，我也不会透露任何个人信息，这是这行业必要的生存法则，在你收到货验完货之后的两天内要把钱打过来，不要给我借口，公司周末休息，财务休息，转账出现了问题，到了第三天我就会把卡补办了。

基于心理学的角度讲，那些自认为大客户的人，不管合没合作过，也不怕被我骗十来万，上来就要几十套的人最好别来找我，我就是一个小卡商，惹不起你们这些狗中介。

      这样的交易规则，相信会把一少部分急需卡的客户拒之门外，但是更多是则让彼此减少骗局。至于急需卡的菠菜公司，我建议广撒网，同时和多个人交易，而不是集中到一个人身上，万一被骗损失太大了。

菠菜公司买卡也可以逆推，那些第一次上来就对你说，我一次可以给你提供几十套，他不怕被骗你们也怕被骗，几十套卡可不是个小数目。打款的话尽量延迟几天，也可以联系一下发货人的电话等等。

这份第一次交易的规则，记住是第一次交易，基于这个行业骗子太多了，卡商怕被骗，菠菜公司也怕被骗，所以初次交易，最好不要超过六套，当然六套是我指定的，大卡商或者大菠菜公司可以制定的高一点，在自己不肉疼的范围内制定交易规则。

想说的基本上说完了，下面介绍一些小窍门。

仅限于第一次交易

1，不管是卡商，还是买卡的菠菜公司，在初次交易过程中，可以用几个小号加一下“卡商”或者“买卡人”，问他们收不收卡，这样一定概率可以试探出对面是不是中介。

2，不管是卡商，或者菠菜公司，在收到货之后，可以尝试着联系收件人或者寄件人，确定一下收款的人是不是狗中介。

3，实力大的菠菜公司，尽量常备几套卡，所以菠菜公司在收到卡之后，尽量暂时不要用，可以过个十来天再用。

就这几点，以后还有的话会补充在评论里。

      最后啰嗦一句，这个行业有太多骗子了，卡商怕被骗，菠菜公司也怕被骗，基于这种心理学分析，忽略别人那些美好的前景与承诺，不要让自己被贪欲控制住，别人一上来就要几十套卡，或者能给你提供几十套卡，给你这样那样的美好承诺，你想一下想，他不怕被我骗吗？一切都了然于心。

专题3结束了，专题4还没想好写什么，所就不预告了，大家如果对于银行卡交易中有什么疑问，或者无法判断对面是不是骗子，可以联系我，免费咨询。可以站内私信，也可以点击下面的图片，加我微信，记得备注菠菜圈。

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